オルカンとは？特徴・メリット・新NISAでの活用法

Q. オルカンとはどんな投資信託ですか？

A. オルカンは「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の通称で、世界50ヵ国以上の約3,000銘柄に一括投資できる低コスト投資信託です。「全世界に分散＋コスト最安水準＋NISA完全対応」という3拍子が揃い、新NISAの積立先として最も人気の商品の一つです。

Q. オルカンとS&P500はどちらがいいですか？

A. 過去10年のリターンはS&P500が上回っています。ただしオルカンは全世界に分散しているため、「米国が低迷した時でも世界全体の成長を取り込める」安心感があります。どちらか迷ったら「分散重視→オルカン」「リターン重視・米国への信頼が高い→S&P500」という選び方が一般的です。

Q. オルカンは新NISAで買えますか？

A. はい、つみたて投資枠・成長投資枠の両方で購入できます。特につみたて投資枠での月最大10万円の非課税積立に対応しており、新NISAをフル活用できます。

Q. オルカンにリスクはありますか？

A. 元本保証はなく、株式市場の下落時には価格が大きく下がる場合があります。ただし世界約50ヵ国に分散投資しているため、特定の国・地域の下落の影響は分散されます。10〜20年の長期保有を前提にすれば歴史的には回復・成長してきた実績があります。

Q. オルカンの信託報酬は高いですか？

A. 年率0.05775%と業界最低水準の一つです。100万円を10年間運用しても手数料は累計約6,000円以下。長期積立において低コストは複利効果を最大化する重要な要素です。

Q. オルカンはいくらから始められますか？

A. 各証券会社で100円から積立可能です。毎月1,000円、5,000円など無理のない金額からスタートし、余裕ができたら増額するのが長続きのコツです。