2020年からオルカンを
積み立てていたら？

Q. 2020年からオルカンを毎月3万円積み立てていたらいくらになった？

A. 2020年1月から毎月3万円を積み立てた場合、元本198万円に対して現在の評価額は275万円、利益は+77万円（リターン39.1%）となっています（積立タイムマシン調べ・最新データ基準）。

Q. 2020年はオルカンの積み立てに良いタイミングでしたか？

A. はい、コロナショック後の安値から積み立てを開始できたため、長期的に見て非常に有利なタイミングでした。月初に積み立てる定額積立では安値期間に多くの口数を購入でき、その後の回復局面で大きな恩恵を受けられました。

Q. オルカンは新NISAのつみたて投資枠に向いていますか？

A. はい、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）はつみたて投資枠・成長投資枠の両方に対応しており、新NISAの積立先として最も人気の商品の一つです。信託報酬も業界最低水準（年0.05775%）で長期積立に適しています。

Q. オルカンとS&P500はどちらが良いですか？

A. どちらも優秀なインデックスファンドです。過去10年のリターンはS&P500が上回っていますが、オルカンは全世界約50ヵ国に分散投資しており、米国が不調な局面でも他国が補う効果があります。「分散重視→オルカン」「リターン重視・米国集中→S&P500」という選び方が一般的です。

Q. 毎月3万円の積み立ては多いですか？

A. 積立額は個人の収入・支出に応じて決めるのが基本です。月3万円（年36万円）は新NISAのつみたて投資枠（年120万円）の範囲内で、無理なく継続できる金額として一般的な目安の一つです。まずは月1万円から始めて徐々に増やす方も多いです。

Q. オルカンは何年積み立てれば効果が出ますか？

A. 一般的に10年以上の長期投資が推奨されます。短期では元本を下回る局面もありますが、10〜20年の積立では過去データでは高い確率でプラスのリターンを達成してきた実績があります。ただし将来の運用結果を保証するものではありません。